保险反洗钱工作概述
反洗钱工作是打击毒品、走私和恐怖组织所有非法洗钱活动的一项措施。这是净化社会氛围、维护社会稳定、提高xx声誉、促进xx业务快速健康发展的保证。根据中国人民银行《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》、《广东省xxxx反洗钱工作规定》和《中国人民银行反洗钱调查实施细则》(岳xx[xx]106号)的要求，我市XX在过去一年采取了一系列有效措施，有效开展反洗钱工作，取得了良好效果。2007年反洗钱工作总结如下:
1。完善
xx市领导组织体系，成立了以xx行长为组长，xx部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，成立了反洗钱工作领导办公室，领导xx市的反洗钱工作。并指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和中国人民银行的工作要求，结合本行实际情况，本行制定了反洗钱内部控制制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
2。“加强学习，提高对反洗钱工作的认识”为了提高对反洗钱工作的认识，我们首先从自己做起，强化了我们的反洗钱知识。首先，我们深刻认识到反洗钱工作的重要性。首先，重视中层干部、分行行长和董事的反洗钱知识学习，提高管理者的意识，为率先开展反洗钱工作做好准备。二是加强柜台人员反洗钱培训。为确保这一重要职责的有效履行，我们采取了一系列有效措施，扎实开展反洗钱专业队伍建设。三是精心挑选和匹配员工。Xx要求各网点派一些学历高、业务能力强、熟悉经济、金融、法律知识的人员到反洗钱岗位承担反洗钱举报职责。第四，通过与其他银行和公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了反洗钱团队。今年，共举办了6次反洗钱培训，共有163人参加。我学习了《中华人民共和国反洗钱法》，《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，《金融机构反洗钱规定》，《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》，《广东省xxxx反洗钱工作规定》，0103010，0103010，0103010，等等。
3。注重宣传，提高群众对反洗钱工作的认识。
为了让群众配合xx开展反洗钱工作，市银行每季度都开展了各种形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、散发宣传传单、现场回答群众提问等。11月“广东反洗钱宣传月”期间，本行还制定了宣传月活动计划，成立了活动领导小组。经过精心准备和安排，宣传工作取得了良好的效果。
4。严格执行客户识别系统和客户识别数据及交易记录保存系统。
开立个人账户，严格按照实名制的相关规定审核开户数据，要求客户出示有效身份证件(或与其代理人一起)进行验证，并为开户操作登记其身份证件的名称和号码。个人账户未依法提供相关证明材料的，不得办理开户手续。通过开户或其他方式与客户建立业务关系，向未在本机构开户的客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑现等一次性金融服务，交易金额在10，000元以上或等值外币在1，000美元以上的，应识别客户身份，并留存有效身份证件或其他身份证件复印件。